Objectif général
La mission vise à renforcer la capacité des institutions financières, des entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) et de leurs autorités de supervision dans les États membres anglophones du GIABA à mettre en œuvre, suivre et superviser efficacement les mesures préventives de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT).
Cet objectif sera poursuivi par l’élaboration et l’adaptation d’outils techniques pratiques, une assistance technique ciblée et la conception et l’animation de programmes de formation et de renforcement des capacités adaptés. La mission contribuera à améliorer les dispositifs de conformité LBC/FT, à promouvoir l’application effective de l’approche fondée sur les risques et à aider les pays bénéficiaires à corriger les défaillances relevées par les évaluations nationales des risques, les évaluations mutuelles et d’autres analyses.
Objectifs spécifiques et périmètre
L’expert(e) mettra en œuvre les activités qui lui sont confiées dans le cadre du projet SecFin Africa, selon les besoins et priorités des pays bénéficiaires convenus avec l’équipe projet et les homologues nationaux. Le périmètre est transversal (institutions financières, EPNFD et autorités de supervision) ; l’expert(e) pourra intervenir dans différents secteurs et pays.
1. Évaluation des besoins et identification des priorités
- Évaluer les besoins de renforcement des capacités LBC/FT des institutions financières, des EPNFD et de leurs autorités de supervision ;
- travailler avec la cellule de renseignement financier (CRF) et les autres acteurs nationaux pour identifier les personnels prioritaires à former et à accompagner ;
- examiner les cadres juridiques, réglementaires et institutionnels, les évaluations nationales et sectorielles des risques et les conclusions des évaluations mutuelles ;
- identifier les principales lacunes de conformité et contraintes opérationnelles ;
- analyser les orientations, outils de conformité, procédures de supervision et supports de formation existants ;
- élaborer, avec l’équipe SecFin Africa et les homologues nationaux, un plan d’intervention adapté.
2. Élaboration et adaptation d’outils et de supports de formation
- Élaborer ou adapter des lignes directrices LBC/FT, manuels de procédures, formulaires KYC, modèles d’évaluation des risques et autres outils pratiques de conformité ;
- élaborer ou adapter des outils de supervision et des supports de formation sur les risques sectoriels de BC/FT ;
- veiller à la cohérence de ces outils avec le cadre juridique nigérian, les recommandations du GAFI et l’approche fondée sur les risques ;
- intégrer les retours de l’équipe projet et des homologues nationaux.
3. Conception et animation des formations
- Concevoir et dispenser des formations adaptées aux entités du secteur des assurances et au personnel de la NAICOM, en concertation avec la NFIU et l’équipe SecFin Africa ;
- couvrir les principales obligations LBC/FT : évaluation des risques, vigilance à l’égard de la clientèle, bénéficiaires effectifs, contrôles internes, conservation des documents, déclaration d’opérations suspectes et supervision fondée sur les risques ;
- recourir à des méthodes participatives (études de cas et exercices propres au secteur des assurances) ;
- dispenser les formations en présentiel ou à distance.
4. Suivi, évaluation et rapports
- Évaluer les résultats des formations ;
- rédiger des synthèses de formation et des rapports de mission ;
- identifier les besoins résiduels et proposer de nouveaux appuis ;
- réviser les outils et supports en fonction des retours.
Résultats attendus
- Meilleure capacité de conformité LBC/FT des institutions financières et EPNFD prioritaires ;
- ressources techniques sectorielles (outils, lignes directrices, procédures, supports) développées ou adaptées ;
- capacité de supervision fondée sur les risques renforcée ;
- meilleure identification et atténuation des risques de BC/FT ;
- amélioration de la déclaration des opérations suspectes ;
- préparation renforcée des pays au troisième cycle d’évaluations mutuelles.
Méthodologie et livrables
Approche pratique, participative et fondée sur les risques : revues documentaires, consultations, évaluation des besoins, co-élaboration des outils, formations, évaluation des résultats et rapports. L’expert(e) travaillera en binôme avec un(e) autre expert(e) LBC/FT.
Livrables : (1) évaluation des besoins et plan d’intervention ; (2) projets et versions finales des outils techniques et supports de formation ; (3) formations dispensées et documentation associée ; (4) synthèse d’évaluation des formations ; (5) rapport de mission et d’activités. Tous les livrables sont à remettre en anglais.
Contexte
Les flux financiers illicites (FFI) liés à la criminalité transnationale organisée et au financement du terrorisme menacent la sécurité, la stabilité économique, l’intégrité financière et la bonne gouvernance en Afrique de l’Ouest. Financé par l’Union européenne et mis en œuvre par Expertise France, le projet SecFin Africa accompagne les États membres du GIABA dans le renforcement de leurs capacités à prévenir et combattre ces flux, conformément aux normes du GAFI. Dans ce cadre, SecFin Africa recrute un(e) expert(e) court terme anglophone en prévention LBC/FT, doté(e) d’une expertise transversale couvrant les institutions financières, les EPNFD et leurs autorités de supervision dans les États membres anglophones du GIABA de tradition juridique de common law.
Qualifications et expérience requises
- Diplôme universitaire en droit, finance, économie, comptabilité, LBC/FT/FP, conformité ou domaine connexe ;
- expérience professionnelle significative en supervision et/ou conformité dans le secteur des assurances ;
- connaissance des recommandations du GAFI et de l’approche fondée sur les risques ;
- expérience pratique de l’évaluation des risques et de la supervision sur place et sur pièces ;
- connaissance des obligations relatives aux bénéficiaires effectifs, PPE, sanctions financières ciblées et financement de la prolifération ;
- expérience avérée de conception et d’animation de formations ;
- la connaissance des juridictions de common law et/ou du dispositif LBC/FT/FP ouest-africain est un atout ;
- excellentes compétences en anglais (communication, rédaction, formation).
Lieu, durée et rémunération
Missions dans les États membres anglophones du GIABA couverts par SecFin Africa (certaines activités pouvant se dérouler ailleurs ou à distance). Volume total estimé : 80 jours-expert sur 18 mois. Contrat de prestation de services (indépendant / entrepreneur individuel). Honoraires fixés selon le profil et le tarif journalier proposé ; frais de mission éligibles pris en charge selon les règles du projet.
Dossier de candidature
- Un CV à jour ;
- une proposition technique (compréhension de la mission, approche et méthodologie) ;
- une proposition financière précisant les honoraires journaliers en euros.
Date limite de candidature : 12/11/2026 à 23h55.